2021年9月24日为进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险，切实维护国家安全和社会稳定，人民'；中国银行发行《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。，明确界定了虚拟货币的本质属性和相关经营活动。

今天边肖就带大家一起从一个真实的案例来了解虚拟货币交易的炒作背后隐藏着哪些风险和犯罪活动。

1。2021年3月杰等人涉嫌集资诈骗案

。甘肃省白银市景泰县公安局根据上级网安部门移交的线索，立案侦查利用YunSM数字货币实施诈骗案，抓获犯罪嫌疑人33名。

查明杰、朱某清等人投资虚拟货币。共有8万多名集资者被骗2000多万元，他们还采用发展"联合创始人"转移洗钱所得的诈骗资金。

2021年9月人民'；景泰县检察院分别向人民法院提起公诉'；景泰县中级人民法院以涉嫌集资诈骗、洗钱和帮助信息网络犯罪活动。

Q

为什么这个案件涉嫌集资诈骗？

答：本案中，犯罪嫌疑人杰等人谎称YunSM数字链项目是以某研究所和中科院某团队为基础，以非法占有他人为目的'；虚拟货币投资名义下的美国财产。，致力于解决经济发展与人'；美国生计问题，诱骗投资者从虚拟货币交易平台购买TEDA币、比特币等虚拟货币，并转账给犯罪嫌疑人'；的虚拟货币钱包地址。

为了显示团队实力和投资的真实性，犯罪嫌疑人还制作了宣传视频，在飞机、高铁、代表性建筑上加上YunSM数字链的P字，并上传到APP上，诱骗用户注册投资。

但事实是，犯罪嫌疑人骗取的部分虚拟货币是通过线下套现"货币交易商"并用于团伙操作或直接分销赃物。一些投入实际交易的虚拟货币基本无望赎回，因为"锁仓库"规则，而投资可以说是有去无回。因此该案涉嫌集资诈骗。

Q

为什么这个案件涉嫌洗钱？

杰通过下线在澳门、珠海将集资诈骗所得的部分虚拟货币兑换成人民币750万元、港币50万元供自己使用"货币交易商"。其行为涉嫌《刑法修正案（十一）》规定的洗钱。[XY002][XY001]十七"联合创始人"使用其实名银行卡支付结算和转账资金，收取卡金额的3%-5%，涉嫌洗钱。

Q

本案为什么涉嫌帮助信息网络犯罪活动？

涉案犯罪嫌疑人鲍某等人明知杰犯罪团伙从事违法活动，仍为其开发提供YunSM数字钱包APP，后期继续提供技术运维。，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

2。组织、领导传销案"瑞博银联"

2021年3月，甘肃省白银市公安局平川分局接到上级网安部门移交的一条线索。据了解，张和王分别成立了自己的投资平台"瑞博币"APP，吸引了4万多人从很多地方参与，10多级，投入800多万"瑞博币"，涉案价值3000多万。目前，案件仍在进一步调查中。。

Q

张、王等人推动"涟漪币"通过互联网并要求投资者购买"涟漪币"。此外，投资人根据招募会员数量和购买荔波币数量分为高级合伙人、中级合伙人和初级合伙人，通过介绍会员按照购买荔波币数量分别奖励会员投资额的10%、8%和6%，短时间内吸引了大量投资人参与。。因此涉嫌组织、领导传销活动罪。

敲黑板

虚拟货币交易的四个本质属性：

1。虚拟货币没有等同于法定货币的法律地位。《中华人民共和国中国人民银行法》规定，法定货币人'；中华人民共和国(中国)是人民币。。《通知》指出，比特币、以太坊、TEDA等虚拟货币在法律上是不可补偿的，不应该也不能作为货币在市场上使用。

2。虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。进行相关非法金融活动构成犯罪。，依法追究刑事责任。

3。境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，也属于非法金融活动。

4。参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。投资虚拟货币违反公序良俗。，相关民事法律行为无效，由此造成的损失由其自行承担。

今天'；s知识有点难

但是可以帮你避免踩很多坑

网警再次提醒

不要相信网上虚假宣传

传销、洗钱等违法行为

避免自己的财产遭受损失

来源：公安部网络安全保卫局。