投资ETF有风险吗?为什么这么多人提倡?本文整理了ETF的优缺点,让你知道ETF是否适合你。
什么是ETF
ETF的全称是交易所交易基金,中文是指数股票基金。简单来说,ETF可以跟踪一个指数,像股票一样交易。这种模式类似于共同基金,由投资信托基金管理。
ETF六大缺点及风险
:
1.ETF不一定能做到分散风险
虽然ETF以分散投资的方式投资了很多股票,但并不是分散份额就能分散风险。
很多ETF的成份股非常集中在资产类和行业类
同一资产类(不同资产类,如股票、债券、黄金)的特征相似,所以相关性高。一旦遇到系统性风险,即使ETF有100只成份股,也还是不可避免。
面对系统性风险的唯一办法就是做好资产配置。不同属性的资产关联度低,遇到系统性风险时不会波动那么大。
而且同一个行业类别也可能出现周期性衰退,所以ETF虽然可以分散多只股票,但是它可以';无法实现真正的风险分散。
2.追踪误差
因为ETF的手续费和费用比较高。
或者ETF复制指数的方式并不是完全持有指数的股票,导致跟踪误差。
基金发行人购买ETF成分标的时,还需要手续费、交易税等。也会出现错误。
3.太多投资标的而拉低绩效
因为ETF的概念是买一篮子股票,如果能投资业绩好的股票,也会有业绩差的标的,拖累整体业绩。
虽然标的太多会拖累整体业绩,但好处是可以规避选股风险。
如果你看好某个特定的行业走势,但有些股票由于其他因素不一定会上涨,此时投资ETF可以规避选股风险。
成分太多对ETF有利有弊。
还是要根据个人情况评估选择个股还是ETF。
4.汇率风险
投资海外ETF,会有汇率风险。因为海外ETF是以外币计价的,所以交易时需要注意汇率问题。
如果买卖周期不够长,有可能赚了差价却亏了汇差。
解决方法
规避汇率风险的方法是增加交易周期,或者分时间点分批买入,尽可能接近平均水平,降低汇率风险。
5.系统性风险
系统性风险又称市场风险或不可分散风险,即会一次性影响所有资产的风险。比如2008年的金融海啸就是系统性风险。
投资ETF
虽然表面上看起来是分散风险,但如果遇到像金融海啸那样的系统性风险,必然会受到牵连。
解决方法
最好的解决方案是将资产类别多元化,分散到相关性低的商品中。
,如债券、黄金等。做好资产配置,才能有效降低系统性风险的影响。
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6.自身风险
投资最大的风险。
如果你不这么做。不了解你投资的商品,或者不要';如果你没有正确的投资心态,那么你将是最大的风险。有句话叫,"了解你自己,了解你自己,你会赢得每一场战斗"。如果你不';不理解低风险产品的风险,
对自己来说还是很危险的。
ETF五大优点
1.成本低
与主动管理型基金相比,ETF是一种相对被动的投资策略。
由于进出频率高,主动管理资金
,交易成本会高很多。ETF只要按照指数投资,不仅交易费用少了很多,还省去了研究分析的成本。
2.交易方便
投资ETF,只需要有一个证券交易账户就可以交易。
交易方式和股票一样,都是非常好用的金融产品。
相比股票的交易税,ETF交易税只有千分之一,而且还可以双向操作,非常方便。
3.避险工具
ETF就像指数期货一样,可以做多也可以做空,所以也是适合套期保值的工具。
虽然期货也是套期保值工具,但是ETF在这方面优于期货,因为它不存在到期和周转的问题,存在月度平仓和交易成本等缺点。
。
4.选择性多样化
ETF的选择性很强,种类很多。
根据所持有的资产,可以分为三种。 股票型、债券型、期货型按投资策略可分为指数型和策略型,或反向型两种。ETF连接了很多国家、市场和各种产业类型,这也是ETF的一个突出优势。
5.分散投资
分散投资是很多人喜欢投资ETF的原因,因为ETF是"一次买一篮子股票"。
表面上听起来ETF确实是一个很好的分散风险的金融商品。
然而,并不是每只ETF都能分散风险。
比如主题ETF,不考虑分散,只关注单一主题,即集中火力概念。本ETF不能实现有效"多样化"
结论
。
这里简单整合一只ETF的优势和风险
缺点与风险:
ETF不一定能分散风险跟踪误差太多的投资标的,降低业绩汇率风险;系统性风险本身
优点:
。
成本低,交易方便,避险工具,选择性分散,多元化投资总体来说,ETF还是一个不错的投资工具,买卖方便,比较适合小资和菜篮子家庭,不';我不想花太多时间在研究、投资和交易高风险股票上。
偏好主动投资的人也可以投资ETF,但业绩可能没有那么突出。要知道回报和风险是并存的,回报越高,风险也越高。
当然,ETF也不是完全无风险的。巴菲特说,最大的风险是无知。你还是要对你投资的商品有一定的了解,才能更安全稳妥的赚钱。
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