编辑导语：本文作者参考了资本行业近期玩法，从转化策略、转化节奏、转化方案以及具体的转化案例，对金融行业转化运营方案进行了总结分析，感兴趣的小伙伴们来看一下吧。

一、转化策略

1. 通过营销类文章

基于SCRM功能将发布保险、期货、信托文章后，在朋友圈或1v1等渠道发表，产生用户浏览数据，再利用SCRM功能中的功能，将营销素材产生的浏览数据人群进行分组，按高、中、低意向进行，对高、中意向人群打标签，再通过SCRM功能对这类用户进行通过福利等方式触达，引导添加顾问活码，通过标签标注用户潜在需求，顾问发送对应的保险、期货、信托子公司顾问，数据反馈 。

通过SCRM功能中的营销素材库发布保险、期货、信托文章并在文章内插入顾问的活码，直接引导用户进入私域，针对不同的文章，给用户打上不同的标签，得到用户的不同基本需求，推送相应的保险、期货、信托产品，产生交易后，数据反馈 。

2. 会员平台

在会员平台增加相关子公司的会员平台入口， 用户通过点击不同的入口，区分用户不同的需求，引流至下游子公司会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

3. 积分兑换

通过在会员平台积分兑换端口设置，相关保险、期货产品兑换，用户兑换相关产品后，引导至相应下游子公司会员平台或顾问承接变现，数据反馈至总APP。

4. 测评/表单

通过对注册用户进行问卷测评，给予用户一定的奖励，通过用户填写的问卷测评信息，对用户进行分类，后引导用户至下游会员平台或添加顾问活码，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

5. 互动游戏

通过设置互动小游戏（比如线上砸金蛋活动），参与游戏的用户给予一定的奖励（奖品包括人寿、期货等子公司的体验服务），引导至下游会员平台或添加顾问，期货、保险产品下游平台通过活动、内容、服务吸引用户下单，信托产品通过顾问进行转化。

6. 直播活动

通过定期举办保险、信托、期货等方向的直播活动（比如保险用户直播保险常识，期货用户直播期相关知识，信托用户直播理财规划等内容）用户在直播间互动，提供相关服务入口或领取相关优惠券，吸引用户进入下游会员平台进行销售转化。

二、转化节奏

第一阶段

数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥150人，期货用户≥50人

动作：

1）承接活跃用户，通过SCRM中的营销素材库中的文章，将用户需求划分，划分为保险、期货、信托 客户需求，并通过 SCRM中联系人分组功能将不同需求的用户划分为高、中、低档用户群体，针对高、中意向群体，对于保险行业人群，托送相关险种的优惠活动或再次推送相关提高意向文章，引导用户添加顾问活码或直接下游保险企业会员平台转化，针对期货需求用户，通过营销素材引导用户进入下游企业会员平台，赠送体验金形式，促使用户开通账户进行转化。

2）承接活跃用户，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货体验产品。促使用户下单购买保险或开通期货账户。

3）对新用户保险行业可增加进行首月免费或首月低价活动，降低用户决策门槛，促使用户下单购买，期货行业，赠送用户大额体验金或开户送现金等，促使用户开户。

第二阶段

1）通过对会员平台增加积分兑换成相关产品的渠道，吸引用户进入，用户可兑换低价保险和期货体验金，用户点击兑换以后，弹出兑换码，引导添加顾问活码，进行相关权益兑换，吸引用户购买保险或开户期货。

2）通过SCRM中的营销素材库功能，将文字或视频等内容发布至朋友圈，主动触达用户，在利用SCRM中的联系人分组功能，圈定不同的用户群里，引流至下游企业，下游企业保险行业通过内容和价格变现用户，期货通过体验金活动、高收益或稳定收益等内容吸引用户开户。

3）通过介绍企业规模，顾问、信托案例、信托好处等内容。

4）沿用第一阶段表单活动形式，通过对用户发放表问卷表单的形式，判断用户需求，并对不同需求的用户进行打标签，针对标签给用户发送不同的保险、期货产品。促使使用下单购买保险或开通期货账户。

5）21年3月1日—3月7日，增加瓜分现金活动，通过朋友圈海报，引导用户进行分享并瓜分大额期货体验金或领取保险购买代金券，通过大额奖品，促使用户下单购买保险或开通期货账户。

6）21年3月19日—3月15日，针对引流用户增开免费保险或期货相关课程，通过用户对不同课程的报名，区分用户不同的需求，在授课中，引导用开通账户或购买保险。

7）21年3月20日—4月30日，建立期货快闪群，通过期货内容的讲解，引导用户开户。

第三阶段

数据指标：≥150人付费转化，其中保险用户≥140人，期货用户≥50人，信托用户≥10人

动作：

1）沿用第一阶段和第二阶段活动形式。

2）通过内容和服务引导信托用户开户。

3）通过内容和服务降低针对保险人群进行刺激，通过低价策略引导用户下单。

第四阶段

数据指标：≥700人付费转化，其中保险用户≥500人，期货用户≥150人，信托用户≥50人

动作：

1）对前阶段跑通流程活动进行复用。

2）增加线下期货培训沙龙。

3）增加直播活动。

三、转化方案

方案一：营销素材

1. 通过营销素材库发布相关文案
2. 通过文案区分不同客户需求
3. 建立联系人分组功能，区分不同需求用户的高、中、低意向
4. 给高、中意向人群推送福利
5. 高、中意向人群领取福利并添加 顾问企微
6. 引导保险用户下单购买/期货用户开户
7. 对下单的用户发放积分奖励
8. 相关数据反馈

方案二：体验金

1. 通过scrm的抽奖功能，设定不同的体验金
2. 用户通过海报+文章等形式将活动进行推广
3. 用户扫码参与抽奖，抽到不同的体验金（一般设定大额体验金用户可以抽到）
4. 抽到体验金的用户引导进入期货会员平台进行体验
5. 用户体验中引导用户开户
6. 数据反馈

方案三：家庭保险计划

1. 通过营销素材文章区分用户需求
2. 引导用户进入下游企业会员平台
3. 通过底价家庭保险计划吸引用户购买
4. 用户下单
5. 发放下单奖励积分
6. 数据反馈

方案四：首期免费或底价保险

1. 通过配置优惠券
2. 顾问转发海报+文案至企业微信
3. 用户海报扫码领取优惠券
4. 引导用户添加 顾问
5. 引导用户进入下游会员平台核销
6. 下单购买保险
7. 发放相应积分
8. 数据反馈

方案五：直播活动

1. SCRM配置优惠券、视频号相关设置
2. 顾问转发海报+文案至企业微信
3. 用户通过扫码进入视频号预约直播活动
4. 微信视频号开播提醒
5. 用户进入直播间参与直播互动
6. 在直播过程中发布优惠券
7. 用户领取优惠券
8. 引导至下游会员平台进行核销变现
9. 数据反馈

四、方案示例

方案一：营销素材方案示例

1）活动流程

1. 用户通过营销素材库查看相关文案
2. 在后台建立联系人分群，圈定高、中意向用户并打标签
3. 通过营销SOP给圈定的高、中意向用户发券
4. 用户领取优惠券
5. 引导用户进入下游企业会员平台下单
6. 数据反馈

2）使用场景

全体用户均可使用。

方案二：体验金

1）活动流程

1. 通过大额体验金吸引用户
2. 通过抽奖活动使用户获得体验金
3. 引导用户在会员平台下单购买
4. 引导用户完成开户

2）使用场景

• 在区分出用户为期货产品需求时
• 用户对期货产品有产生兴趣，渴望产生收益

方案三：家庭保险计划

1）活动流程

2）活动场景

方案四：首期低价保险

1）活动流程

1. 展示产品保额和保险价格
2. 用户点击进行购买
3. 用户填写相关信息
4. 用户下单购买

1）活动流程

1. 通过海报宣传直播活动，使用户感知
2. 用户参与直播活动
3. 在直播间发送相关奖品或优惠券
4. 用户领取优惠券
5. 引导用户付费购买

2）使用场景

• 渴望购买产品但有不懂的用户
• 渴望得到保险保障或期货收益的用户

五、承接建议

1）人寿

• 活动：承接上游导流用户，在会员品台推出相关保险活动，促使用户下单购买
• 内容：通过在朋友圈或会员平台发布购买保险的好处，戳中用户痛点，促使用户进入会员平台购买
• 服务： 顾问承接，对用户问题及时响应和对用户投保或理赔等问题全程跟踪

2）期货

• 活动：在平台或朋友圈，发布期货体验金，带用户体验收益带来的刺激后，引导用户开户，并反馈数据至
• 内容：朋友定期发布期货相关咨询文章，增加用户依赖和中粮期货的专业性，促使用户开户
• 服务： 顾问承接，对用户投资期货等问题及时回复

3）信托

• 内容：在朋友圈或会员平台展示企业实力、客户案例、理财专业性等内容增加用户信任
• 服务： 顾问承接，对用户信托问题进行及时回复和后续理财服务。

本文内容参考资本行业近期玩法总结，仅供参考

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